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第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德
一、从业人员销售活动遵循原则(★★★★★)
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，从业人员在从事理财产品销售活动时，应当遵循以下原则： 1.勤勉尽职原则。
2.诚实守信原则。
3.公平对待客户原则。
4.专业胜任原则。
二、从业人员销售活动注意事项(★★★★★)
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：
1.有效识别客户身份;
2.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;
3.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;
4.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知;
5.确认客户抄录了风险确认语句。
