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第二节 客户分析
一、收集客户信息(★)
(一)客户信息分类
客户信息可分为定量信息和定性信息，还可以分为非财务信息和财务信息。
财务信息指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据。非财务信息是指其他相关的信息，比如客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。非财务信息帮助从业人员进一步了解客户，对个人财务规划的制定有直接的影响。
(二)客户信息的收集方法
1.初级信息的收集方法初级信息指客户的个人和财务资料。从业人员与客户初次会面时，通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。数据调查表司’以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式进行。
2.次级信息的收集方法
次级信息指宏观经济信息。宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得，需要从业人员在平13的工作中收集和积累，建立专门数据库。
